L’évaluation du patrimoine est indispensable à toute étape de notre vie pour diverses raisons. Il est en effet important d’avoir une idée de la valeur de tous nos biens, d’une part pour des raisons juridiques (succession notamment) et fiscales (afin d’être en règle vis-à-vis du fisc), et d’autres parts pour des raisons de prestige.
L’épargne constitue quant à elle la part non consommée de notre revenu. Il est important de la placer idéalement afin de la faire fructifier, et d’augmenter notre patrimoine.
Par ailleurs, la loi impose à tout employeur de verser des cotisations à la sécurité sociale pour le compte de ses salariés afin de constituer un fond dont ces derniers pourront jouir à la retraite. Accessoirement, les compagnies d’assurance vie proposent des produits de cotisations retraite à l’intention des travailleurs pour une retraite plus confortable.
Toutes ces opérations sont délicates et complexes. L’évaluation du patrimoine par exemple doit respecter les règles prévues par le code fiscal afin que l’assiette des impôts à calculer ne soit ni majorée ni minorée. Cela relève donc des compétences de professionnels rompus à la règlementation en la matière.
Notre cabinet et nos services
Que vous soyez entrepreneur, salarié ou travailleur non salarié (TNS), nous vous accompagnons tout au long de votre carrière jusqu’à votre retraite dans vos choix de placements, ainsi que dans la gestion de votre patrimoine. La gamme des services que nous vous proposons est large et non limitée :
- A la gestion de patrimoine;
- Au bilan patrimonial;
- Au bilan retraite et diagnostic prévoyance.
Grâce à notre puissant logiciel de simulation, nos professionnels (juristes et fiscalistes) vous guideront dans vos choix de décisions pour des placements plus rentables.
Autres avantages
Les nombreuses lois votées récemment (loi Pinel, loi Madelin…) offrent de nouvelles opportunités au vu de tous les avantages qu’elles vous offrent. Notre cabinet saura vous conseiller afin que votre patrimoine soit au mieux fructifié.
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